当模特就能免费整形？新型“整形贷”套路骗局曝光！

4月6日，最高人民检察院发布检察机关依法惩治医疗美容领域违法犯罪典型案例，其中就包括这起“王某、朱某等人诈骗案”。 2020年4月，朱某、王某、夏某、彭某共同投资成立A医疗美容门诊部有限公司（以下简称A公司），朱某为该公司实际控制人。2020年4月至2021年3月，A公司利用网络平台发布信息，宣称该公司招募互勉整形案例模特，整形手术费用由医院全额补贴。 由此，A公司相关涉案人员形成了套路化的行为模式，大肆实施“整形贷”诈骗活动。 2020年9月，被告人王某带领李某、贺某、张某、余某等人离开A公司，成立B医疗美容门诊部有限公司（以下简称B公司），继续开展与A公司模式基本一致的诈骗活动。 经审计，A公司共计招揽分期客户197名，成单金额共计531万余元，未返款金额共计421万余元。B公司共计招揽分期客户237名，成单金额共计792万余元，未返款金额共计675万余元。 侦查阶段，检察机关介入侦查，建议围绕涉案人员犯意产生时公司经营状况、犯罪动机、选取作案对象的群体特征、从被害人处获取资金的手段以及对所得款项的处置方式等重点取证。经公安机关侦查取证，查实了犯罪行为的三个阶段：三个阶段层层递进、步步升级，其诈骗手段、特征、主观目的显露无遗，最终确定朱某等人系采用互联网宣传免费整形叠加引入小贷平台模式恶意侵占他人财产，是借医疗美容之名实施的新型复合式诈骗行为。 在审查逮捕王某、夏某、彭某等人时，王某等三人供述朱某是最大投资人，而朱某辩解其仅出钱投资，对公司经营既不清楚，也未参与。检察机关通过审查电子数据、书证、资金流向等，从恢复的手机微信聊天记录中查到，王某、夏某、彭某向朱某汇报经营模式、增加业绩量、遇到纠纷如何解决，股东分工情况等重要证据；并找到朱某签字的股东合作协议书，明确支付销售团队高达35%的佣金，对早已入不敷出的A公司而言，根本没有履约能力；同时审计人员也证实朱某早已收回投资并参与分红，导致案发时公司账户仅剩千元。上述证据足以证实朱某系组织、策划幕后人员，检察机关成功追捕朱某。 为准确查明被害人，维护其合法权利，检察机关一方面联合公安机关依据合同上的信息、资金流向查找被害人；另一方面，反复查阅案卷材料，核对账务审计报告、合同，并补充收集贷款记录、返款记录、通话记录、乘车记录等，将无报案材料的130余人确定为被害人。最终，被害人数量从最初认定的20余名增加到400余名，涉案金额从几十万增加到上千万元。 在本案办理过程中，检察机关将追赃挽损工作贯穿全过程。在侦查阶段即建议公安机关将资金流向追踪作为侦查工作的重点之一，及时查封、扣押、冻结涉案财产。另一方面，将认罪认罚与追赃挽损有机结合，主动加强与被告人及其家属、辩护人的沟通，充分运用认罪认罚从宽制度引导被告人主动退赃退赔。最终，在法院判决前，被告人王某等4人共计退赔56万余元。